Des outils d'analyse conçus pour éclairer chaque décision financière
Découvrez en détail les fonctionnalités de Sommélor Wealth : modélisation prédictive, suivi transparent des scénarios et méthodologie claire, sans frais de courtage caché.
Une analyse structurée, pas une promesse de rendement
Sommélor Wealth rassemble vos données financières dans un tableau de bord unique, où chaque hypothèse est visible et modifiable. L'objectif n'est pas de prédire l'avenir avec certitude, mais de vous donner une vision claire des trajectoires possibles.
Chaque module de la plateforme repose sur des paramètres explicites que vous pouvez ajuster : horizon de temps, capacité d'épargne, tolérance au risque. Rien n'est figé, tout reste sous votre contrôle.
Aucune commission sur les actifs analysés
Ce que propose Sommélor Wealth, module par module
Une suite d'outils pensée pour accompagner la réflexion financière des familles, du diagnostic initial au suivi dans le temps.
Cartographie patrimoniale
Regroupez comptes, épargnes et engagements dans une vue d'ensemble unique. La cartographie met en évidence les concentrations de risque et les zones de vulnérabilité souvent invisibles lorsque les données restent dispersées entre plusieurs institutions.
Scénarios de projection
Construisez plusieurs hypothèses d'évolution — prudente, médiane, ambitieuse — et comparez leurs implications sur dix, vingt ou trente ans. Chaque scénario affiche ses hypothèses de départ, pour que vous compreniez d'où viennent les chiffres.
Simulateur d'objectifs
Définissez un objectif — études des enfants, achat immobilier, retraite anticipée — et visualisez l'effort d'épargne nécessaire selon différentes hypothèses de rendement. Le simulateur ajuste ses calculs en temps réel lorsque vous modifiez un paramètre.
Analyse de sensibilité au risque
Testez la résistance de votre plan face à des chocs : baisse de revenu, hausse des taux, inflation prolongée. Cette analyse ne prédit pas ces événements, elle mesure simplement l'impact qu'ils auraient sur votre trajectoire actuelle.
Journal de suivi et d'ajustement
Consignez les décisions prises et les raisons qui les motivent. À chaque mise à jour de vos données, comparez l'écart entre les projections initiales et la réalité, pour affiner progressivement vos hypothèses.
Rapports exportables
Générez des synthèses claires de votre situation et de vos scénarios, utiles pour vos échanges avec un conseiller, un notaire ou un membre de la famille impliqué dans la décision.
Trois étapes pour structurer votre analyse
Renseigner vos données
Saisissez manuellement votre situation financière : revenus, épargnes, engagements et objectifs. Aucune synchronisation bancaire automatique n'est requise.
Paramétrer les hypothèses
Choisissez vos horizons, vos niveaux de risque acceptés et vos priorités. La plateforme construit les scénarios correspondants.
Analyser et ajuster
Comparez les trajectoires proposées, identifiez les points de fragilité et revenez modifier vos hypothèses aussi souvent que nécessaire.
Répartition des modules utilisés
Illustration indicative de la fréquence d'usage des principales fonctionnalités.
Données présentées à titre illustratif pour décrire le fonctionnement de la plateforme. Elles ne constituent pas une statistique d'usage vérifiée.
Nos principes de fonctionnement
- Chaque projection affiche ses hypothèses de calcul de façon visible.
- Les paramètres sont modifiables à tout moment par l'utilisateur.
- Aucune recommandation de produit financier n'est intégrée aux résultats.
- Les données saisies restent sous le contrôle de l'utilisateur.
Prenez le temps de visualiser vos options
Explorez les fonctionnalités de Sommélor Wealth et construisez des scénarios adaptés à la situation de votre famille.
Analyse à finalité d'aide à la décision. Ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.